יש דברים בחיים
ששווה לעשות
בראש שקט.

הבדיקה מתייחסת לפוליסות קיימות, לעלויות, לכיסויים ולפערים אפשריים. כדי לתת המלצה אישית יש לקבל מסמכים והרשאות מתאימות ולבחון את התנאים בפועל.

לא. האפשרות לחיסכון תלויה בתיק הקיים, בתנאי החברות ובצרכים שלכם. לפעמים דווקא נדרש לשפר כיסוי. אין התחייבות לחיסכון או למחיר.

המחשבונים נותנים אומדן לפי הנתונים וההנחות שהזנתם. הם אינם כוללים את כל מרכיבי המיסוי, הביטוח, האינפלציה והתשואה ואינם תחליף לייעוץ אישי.

לפני ניוד יש לבדוק את הכיסוי הביטוחי, תקופות האכשרה, הוותק ותנאי המוצרים. אין לבצע ניוד רק על בסיס דמי ניהול או תשואה היסטורית.